Verificación de identidad (KYC)
El KYC (Know Your Customer) es obligatorio para activar los pagos en producción. Permite a Sangho cumplir las obligaciones legales de la zona CEMAC y proteger a todos los participantes de la transacción.
Por qué es obligatorio el KYC
- Cumplimiento de la normativa OHADA y de las directivas del BEAC
- Lucha contra el blanqueo de capitales (LBC-FT)
- Protección de los fondos de los comerciantes y de sus clientes
- Activación de las transferencias (payouts) a cuentas bancarias
Documentos aceptados
| Tipo de cuenta | Documentos obligatorios | Documentos opcionales |
|---|---|---|
| Persona física | DNI o pasaporte en vigor | Comprobante de domicilio < 3 meses |
| Autónomo | DNI + certificado de actividad | Comprobante de domicilio |
| SARL / SA | RCCM + estatutos + NIF + DNI del representante legal | Acta de junta general + Kbis |
| Asociación | Resguardo de declaración + estatutos + DNI del representante | — |
Procedimiento de envío
- 1. Inicie sesión en su cuenta
- 2. Vaya a Ajustes → Verificación KYC
- 3. Suba cada documento (PDF o imagen, máx. 10 MB)
- 4. Valide el envío: recibirá una confirmación por correo electrónico
Plazos de tramitación
Por lo general, los expedientes se tramitan en 24 a 48 horas hábiles. En caso de gran afluencia, este plazo puede ampliarse a 72 h.
Qué hacer en caso de rechazo
- Consulte el motivo del rechazo en el panel (en Verificación KYC)
- Documento ilegible → vuelva a enviarlo en alta resolución (mín. 300 DPI)
- Documento caducado → proporcione un documento en vigor
- Información que no coincide → compruebe la coherencia de los datos introducidos
- Puede volver a enviar su expediente tantas veces como sea necesario
Ciclo de vida del KYC
pending→under_review→approved / rejected
| Estado | Pagos en Sandbox | Pagos en Producción |
|---|---|---|
| pending | Permitidos | Bloqueados |
| under_review | Permitidos | Bloqueados |
| approved | Permitidos | Permitidos |
| rejected | Permitidos | Bloqueados |
Attention
Los documentos deben ser legibles, no estar borrosos y mostrar las 4 esquinas de la imagen. Se rechazan las fotos de fotos.
Eventos de Webhook del KYC
| Evento | Desencadenante |
|---|---|
| kyc.submitted | Envío del expediente |
| kyc.approved | Aprobación por el equipo de Sangho |
| kyc.rejected | Rechazo con motivo |